La política de lucha contra el Blanqueo de Capitales: un análisis comparado entre la Unión Europea y Estados Unidos

Abstract

Los procesos de convergencia mundial en el ámbito económico, tecnológico y cultural, acaecidos en los últimos cincuenta años, han ido conformando una nueva sociedad caracterizada por la instantaneidad en las comunicaciones, los intercambios culturales y la eliminación de fronteras. Este nuevo escenario que, en principio, ha tenido efectos positivos, tiene también su cara negativa, y ha generado problemas con graves consecuencias para los Estados y las instituciones. Entre ellos se encuentra el blanqueo de capitales. La Unión Europea inició su lucha contra esta lacra de manera tímida, pero, como uno de los mayores perjudicados a nivel mundial, pronto se concienció de la necesidad de tener una visión integral del problema, poniendo en marcha un paquete de medidas que busca cubrir todos los frentes, con la prevención como principal línea de acción. Por su parte, Estados Unidos, desde su posición de líder mundial, ha adoptado una estrategia más individualista, basada en el uso de las sanciones como principal instrumento. Ambos ejes geopolíticos deberán valerse de la cooperación internacional y de la colaboración de las instituciones financieras como herramientas clave en su lucha.